币安交易所近期推出了TradFi 功能，主打可用合约交易的方式，交易XAU（黄金）、XAG（白银）、TSLA 等传统商品的价格。
这篇文章就来探索币安TradFi 是什么、跟其他平台的TradFi 有什么差异，以及报价方式与缺点，最后也会分享该如何使用币安TradFi，以及币安TradFi 的手续费。
一、币安TradFi 是什么？
币安TradFi 是币安合约交易的其中一个标的类别，目前包含XAUUSDT、XAGUSDT、TSLAUSDT 等，等于你可以用合约的方式，来交易金、银、特斯拉的价格，甚至可透过杠杆放大盈亏。
TradFi 是Traditional Finance 的缩写，泛指传统金融商品，举凡贵金属、美股、大宗商品、指数等都是TradFi 的一种。
过往要交易TradFi，需分别注册不同平台，且大多要用美金来买卖，使得币圈投资人要额外出金、把USDT 换成美金才能投资。
出金过程、平台间的资金转换都是时间与金钱成本，有时一不小心就错过了最佳交易机会，非常可惜。
透过币安TradFi，你则可以在同一个平台内，用USDT 直接交易各种商品的价格，大幅增加资金使用效率。
不仅如此，币安TradFi 还提供24 小时、365 天全年无休的交易市场，等于就算传统金融商品收盘了，依旧能够交易其价格！
要注意的是，目前币安TradFi 是在受FSRA 监管的交易所Nest Exchange Limited 上进行交易，并由受监管的清算所Nest Clearing and Custody Limited 进行清算，这些监管效力可能不适用你所在国家或地区，使用前务必留意你所在地的法规。
二、币安TradFi 相比其他平台的特色
比较特别的是，虽然许多加密货币交易所都有TradFi 功能，但币安的TradFi 有点不一样，如下表：
| TradFi 平台 | 币安TradFi | 其他TradFi |
|---|---|---|
| 交易币种 | USDT | U 等值凭证、USDT |
| 交易形式 | 合同 | CFD |
| 隔夜费用 | 无 | 有 |
| 资金费用 | 有 | 无 |
| 手续费单位 | % | 手 |
| 强平标准 | 强平价 | 保证金水准50% |
简单来说，币安TradFi 把合约那一套直接搬过来，只是标的换成TradFi 商品的价格。
等于如果你平常就有在交易合约，几乎能无缝上手币安TradFi。
而其他平台的TradFi，则大多沿用传统差价合约（CFD）的模式，只不过把CFD 的功能塞进平台内，让用户可以用USDT 快速开始交易而已。
因此如果你比较习惯CFD 的交易模式，其他平台的TradFi 会比较容易上手。
论标的数量，坦白说目前其他平台TradFi 也提供的较多，像Bitget甚至有超过50 种选择，反观币安TradFi 因为才刚推出，只有少少三种选择，也期待未来能有更多选项。
三、币安TradFi 报价方式
币安TradFi 价格本质上由买卖双方决定，不过，为了避免因为市场流动性不足，导致合约价格严重偏离商品本身价格，进而使投资人意外亏损，币安设有两个标准：
- 价格指数（Price Index）：传统商品交易时段每秒根据供应商报价更新，非交易时段保持在最后交易时段的最后一个值。
- 标记价格（Mark Price）：根据指数加权移动平均线计算，也是投资人是否爆仓的价格依据。
币安会限制「价格指数」跟「标记价格」的价差在3% 内，来确保投资人的仓位，不会因为个别市场的原因而意外爆仓。
举例来说，假设某标的在市场上的合理价格是1,000，而汉克合约的爆仓价格是900（低于900 就爆仓）。
此时因为某些原因使得币安TradFi 成交价暴跌到800，则理论上汉克的仓位已经爆仓了。
但实际上汉克还不会爆仓，因为爆仓看的是标记价格，加上标记价格最多只能比价格指数低3%，因此标记价格最低只会是970，距离爆仓价900 仍有一段距离。
四、币安TradFi 的缺点与风险
1、不实际拥有标的
币安TradFi 只交易商品的价格，不实际拥有也无法兑换成商品。
这会导致交易策略受合约规则影响，例如你几乎没办法买了就一直放着不卖，因为中间过程的资金费用可能让你的成本不断增加。
且价格也可能因为多重因素，而偏离原本商品价格，使得盈亏状态受影响。
2、流动性有限
币安TradFi 的市场局限在币安交易所内，若交易的人不多，可能面临想买买不到、想卖卖不掉的窘境。
更进一步来说，如果你的交易量较大，有可能出现交易价格偏离市场行情的情形。
3、杠杆倍数有限
部分TradFi 商品的最大杠杆倍数比一般合约低很多，例如TSLAUSDT 最高只能开五倍杠杆，这对有高杠杆需求的人来说，可能完全不够用。
4、高度依赖平台
使用币安TradFi 需将资金放在币安交易所内，等于把你的资本跟币安生死绑在一起，倘若哪天币安交易所破产倒闭，或是无法提领资金出来，都可能面临剧烈亏损。
五、币安TradFi使用教学
1. 前期准备（必备条件）
若要使用币安TradFi，需先拥有币安交易所帐号，并开通币安合约功能。
参考教程：
2026最新国内用户注册币安交易所操作教程
如何下载币安APP？中国大陆用户币安App下载与安装教程(安卓/iOS用户必看)
币安账号安全设置详细指南（附币安App下载流程）
币安app如何充值USDT？手把手教你使用币安APP买币、提现详细教程
2. 交易操作步骤（APP版）
进入TradFi交易界面
打开币安APP（官方注册 官方下载）→ 点击底部【合约】→ 顶部选择【U本位】
点击左上角【BTCUSDT】交易对→ 选择【永续】分类下的【TradFi】→ 选择【XAUUSDT】或【XAGUSDT】。
杠杆部分，币安TradFi 提供最高100 倍杠杆，杠杆倍数越高、风险越大，其余参数说明如下：
- 全仓/逐仓：全仓代表所有合约买卖共生死，逐仓则是各自盈亏独立计算，新手的话选全仓、且只开一个订单相对较安全。
- 做多/做空：做多就是看好价格上涨，做空则是看跌，合约可以先卖出后买入。
- 价格：一份标的要用多少价格来成交，可参考右方当前市价。
- 数量：总共要交易多少份标的，当杠杆倍数拉大时，数量上限也能跟着提升。
风险管理：设置止损和止盈，避免极端行情损失。
平仓：在【当前持仓】区点击【平仓】，选择全部或部分仓位。
核心机制：通过资金费率维持合约价格与现货价格一致，24 小时交易（传统市场仅工作日开放），适合捕捉全球贵金属市场波动。
六、币安TradFi 手续费
币安TradFi 手续费为Maker 0.02%、Taker 0.05%，费率跟合约交易一样，且可透过VIP 制度等方式获得折扣。
除此之外，要留意币安TradFi 的成本除了手续费外，还会有资金费用。
这个资金费用运作原理如下：
- 做空方多于做多方：做空方要每八小时付一次钱给做多方。
- 做多方多于做空方：做多方要每八小时付一次钱给做空方。
等于说，如果你站在市场上的多数方，就要每8 小时自动付一笔资金费用给少数方，反之则能定时获得费用。
这笔费用的多寡，也会依照多数方、少数方的比例来决定，详情可探索：合约交易的资金费率是什么？费率正负代表什么？费率套利技巧
七、还有哪些TradFi 平台？
除了本文举例的币安外，许多热门的加密货币交易所都有提供TradFi 产品，例如：Bybit、Bitget 等，这些平台的差异如下：
| 平台 | 标的选择 | 结算币种 | 最高杠杆倍数 | 交易策略 |
|---|---|---|---|---|
| 币安TradFi | 7种 | USDT | 100 倍 | 无 |
| Bybit TradFi | 约100 种 | USDx （非稳定币，仅用于记帐） | 500 倍 | 跟单 |
| Bitget TradFi | 约70 种 | USDT | 500 倍 | 网格、马丁格尔、跟单等 |
TradFi 平台整理
至于该如何挑选TradFi 平台？
我认为最重要的，是看平台及TradFi 功能是否适用你所在的国家或地区，因为有的国家法规较严，就算平台有提供功能，你也不一定能用，这部分务必再三确认。
再者，则是挑选交易深度足够的TradFi 平台，毕竟交易深度有可能会剧烈影响到「你买不买得到」，进而影响盈亏状态，因此选择市场规模较大的平台比较保险。
最后，才是根据自身需求，并比对各TradFi 平台的细部功能差异，来找到适合自己的平台。
币安TradFi 总结
以合约的方式交易传统商品的价格。24 小时、365 天均可交易，休市时段价格会受限制。可透过杠杆的方式放大盈亏。手续费等同合约交易手续费，无需额外适应。目前标的选择较少，需持续观察发展。
以上就是币安TradFi是什么？币安TradFi的特色、使用教学及手续费全指南的详细内容，更多关于币安TradFi新手指南的资料请关注脚本之家其它相关文章！
