韓國金融服務委員會（FSC）與金融監督服務局（FSS）聯同數位資產交易所協會（DAXA）正為所有註冊加密貨幣交易所推出統一的提現規則。
一個統一的加密貨幣提現系統
從現在開始，所有本地加密貨幣交易所都將被韓國金融監管機構強制實施一套嚴格且標準化的提現延遲制度。根據韓國媒體News1的報導，此新提現延遲系統的目的是防止依賴速度的語音釣魚詐騙造成損失。
根據 News1 的報導，以往極易被犯罪分子濫用的「提款延遲例外」新標準將予以統一。同時，將對適用這些例外的帳戶進行嚴格監控。
上述漏洞是由「交易所間的漏洞」所造成，詐騙者加以濫用，《韓國時報》稱。 在許多這些語音釣魚計劃中，髒錢會被轉入帳戶，迅速換成加密貨幣，並在調查人員追蹤或凍結之前迅速轉出。
實際上變更包含哪些內容自2025年5月起，韓國交易所被要求在充幣後對加密貨幣提現實施24至72小時的緩衝期。此舉可讓銀行與監管機構有時間發現並阻止可疑的轉帳。然而，這些規則包含基於多項因素的豁免，例如帳戶開立時間長短、過往活動、交易規模及任何違規記錄。直到目前，各交易所均自行設定並實施這些標準。
在某些情況下，帳戶僅經過極少檢查便被歸入免責類別，讓詐騙者避過等待期並幾乎即時提取資金。2025 年 6 月至 9 月期間，59% 的已識別詐騙相關交易所帳戶位於這些避開延遲的「例外」類別中。根據新標準，監管機構要求將例外帳戶的比例降至用戶總數的 1% 以下。交易所還需加強對這些帳戶的 KYC、資金來源核查與監控。
監管機構亦計劃加強對豁免帳戶的審查，實施更嚴格且定期的客戶核查，包括每年至少一次對資金來源的常規驗證。同時，還將要求採用一套新系統，以更系統化地追蹤和分析提款模式。
為將不便降至最低，若確實需要立即提款，例如用於結算帳戶，仍將提供免處罰措施。
市場影響這項新措施是在韓國近期其他嚴格的加密貨幣監管措施之上新增的，例如 AI 驅動的交易監控 以及對涉嫌操縱者的帳戶可能提前凍結。 就在本週一，金融委員會要求所有國內加密貨幣交易所採用新的 5 分鐘資產匹配系統，因為監管機構發現部分主要交易所的現有熔斷機制不可靠。
所有新用戶和大額新充幣將面臨可預測的 24–72 小時「冷卻期」，在此期間無法將幣轉移至自持錢包或離岸平台，這會減緩快錢流動和套利活動。
標準化的延遲和更嚴格的豁免措施，使詐騙團伙更難在多個交易所快速創建新帳戶，但同時也促使專業交易者轉向長期佈局、受監管平台的衍生產品，或非韓國的流動性中心。
如果模型運作良好且欺詐指標下降，韓國的統一延遲模板很可能會作為管理高風險司法管轄區詐騙型零售流動的「最佳實踐」，出現在其他高風險地區。
來自 Perplexity 的封面圖片。BTCUSDT 圖表來自 Tradingview。
